Prometeo anunció una ampliación de su infraestructura de validación de cuentas bancarias con la que extiende su cobertura a más de 110 países en cinco continentes y añade nuevas capacidades para evaluar tanto la cuenta receptora como la contraparte detrás de una transacción.
El lanzamiento reúne tres desarrollos: una mayor cobertura internacional de su solución de Validación de Cuentas, el nuevo producto Risk Intelligence y Account Verification V2, una actualización de su motor de validación para procesos de onboarding, pagos y dispersión de fondos de alto volumen.
La apuesta responde a un problema cada vez más relevante para empresas que operan pagos internacionales: conectar con la infraestructura necesaria para mover dinero no resuelve por sí mismo la validación previa del destino. Antes de ejecutar una transferencia, las compañías necesitan comprobar que la cuenta existe, que corresponde al beneficiario esperado y, en determinados casos, conocer mejor a la persona o empresa con la que están operando.
Una nueva capa de información sobre la contraparte
Risk Intelligence incorpora información reputacional y regulatoria a partir del nombre legal y Tax ID de una empresa o persona.
El producto estructura información relacionada con identidad y estatus legal, propiedad, sanciones, señales regulatorias, medios adversos y registros corporativos, con el objetivo de apoyar procesos de due diligence y KYB antes de ejecutar una transacción.
Actualmente está disponible en Brasil, Perú, Ecuador y Chile. Prometeo contempla extender su cobertura a Argentina, Colombia, México y Estados Unidos.
La herramienta puede contratarse como complemento de Validación de Cuentas o utilizarse de manera independiente. De acuerdo con la compañía, está diseñada para complementar las políticas internas y procesos de decisión de sus clientes, no para sustituirlos.
Validación de Cuentas también estrena nueva versión
El segundo componente del anuncio es Validación de Cuentas V2, que incorpora flujos configurables, respuestas normalizadas, trazabilidad de solicitudes, ambiente sandbox para migraciones desde V1 y mecanismos de routing entre distintas fuentes de información disponibles.
Los clientes pueden configurar qué países, datos y métodos de validación requieren para cada caso de uso. Entre las verificaciones disponibles se encuentran cuenta bancaria, nombre del titular, identificación y moneda, con operación tanto síncrona como asíncrona.
La nueva versión también asigna un identificador único y una respuesta estandarizada a cada solicitud, una característica pensada para facilitar el seguimiento de incidencias y excepciones entre equipos de producto, ingeniería y operaciones.
Además, su sistema de routing puede dirigir una solicitud hacia otra fuente elegible cuando un proveedor no se encuentra disponible, reduciendo la dependencia operativa de una sola fuente de datos.
Con estas actualizaciones, Prometeo lleva Validación de Cuentas más allá de una comprobación puntual de cuentas y lo acerca a una capa previa de control sobre beneficiarios, contrapartes y riesgo antes de mover los fondos.
Ximena Alemán, co-CEO y cofundadora de Prometeo, explicó en el anuncio que las empresas que operan entre distintos mercados necesitan pasar de una validación básica de cuentas a una visión más amplia que incluya titularidad y conocimiento de la contraparte. Esa lógica está detrás de la expansión geográfica y de las nuevas capacidades presentadas por la compañía.