Remesas mexicanas bajo sospecha 🦹🏻♂️
Los carteles de la droga están utilizando remesas, típicamente enviadas por trabajadores migrantes, para mover ganancias ilícitas de EEUU a México.
Una madre mexicana recientemente retiró una remesa de $8,000 dólares proveniente de EEUU, sólo para depositar casi todo el dinero en diferentes cuentas bancarias. Aunque estas transacciones podrían parecer ordinarias, detrás de escena, los hilos son manejados por el Cartel de Sinaloa.
🌐 Los aspectos ocultos de las Remesas: Las remesas enviadas por trabajadores migrantes a sus familias en México suelen ser una fuente crucial de ingresos. Sin embargo, estos flujos monetarios están siendo explotados por carteles que buscan camuflar sus ganancias ilícitas.
💰 El Esquema: Los residentes locales, como la madre de Culiacán, están siendo reclutados para recibir y depositar estas remesas, ganando un pequeño porcentaje en el proceso. A menudo, el dinero proviene de fuentes desconocidas y se entrega a cuentas sin relación aparente con la persona que recibe la remesa.
📊 Aumento de Remesas: Las remesas a México alcanzaron un récord de $58.5 mil millones el año pasado. Como estos números crecen, se vuelve cada vez más fácil para los carteles mezclar sus ganancias ilícitas con transacciones legítimas.
🚨 Una Alerta Nacional: Un informe reciente estima que hasta $4.4 mil millones de las remesas enviadas a México podrían originarse en actividades ilegales. Mientras que los servicios de transferencia de dinero trabajan para evitar el mal uso, la vasta red de remesas y las transacciones de menor cuantía hacen que sea un canal atractivo para el lavado de dinero.
😷 El Impacto de la Pandemia: Las restricciones y cierres resultantes del COVID-19 dificultaron las rutas tradicionales de repatriación de ganancias de drogas. Esto llevó a una mayor dependencia de las remesas como medio para mover dinero, un método que ha perdurado incluso después de la crisis de salud.
✍ Un Problema en Crecimiento: Este año, el gobierno de EEUU ha reconocido oficialmente la explotación de remesas legítimas por organizaciones criminales para el lavado de dinero. Aunque este método no es nuevo, el aumento masivo en remesas en años recientes ha ocultado aún más esta práctica.
Mientras que las remesas continúan siendo una fuente esencial de apoyo para muchas familias en México, también están siendo explotadas por organizaciones criminales. Es vital que se tomen medidas para proteger estas transacciones y evitar que los carteles continúen beneficiándose de este sistema.
📰 El lado oscuro: Una astuta red de lavado de dinero
🔍 Pequeños comercios en EE.UU. son presuntos cómplices en esquemas de lavado que se benefician de la flexibilidad del sistema de remesas.
🏪 Fragmentación estratégica: Los remitentes de dinero en EE.UU. a menudo recurren a pequeños negocios locales como tiendas de esquina y minoristas. Estos comercios se asocian con empresas de transferencia de dinero como Western Union, capacitándose en la identificación de transacciones sospechosas y el cumplimiento de leyes contra el lavado de dinero. Aquí, el sistema es tan fuerte como el comerciante honesto y diligente detrás del mostrador. 🕵️
📝 Legislación en el horizonte: En respuesta a la crisis de sobredosis en EE.UU. y las tácticas de los cárteles, el Senador John Cornyn y el Senador Chuck Grassley han impulsado medidas para abordar el uso ilícito de remesas. Sin embargo, la legislación aún enfrenta desafíos en el Congreso. 🏛️
🚫 Esfuerzos regulatorios: La FinCEN, encargada de frenar el lavado de dinero, vigila a las instituciones financieras, incluidas las compañías de remesas. Las transacciones superiores a $3,000 deben registrarse, pero los delincuentes a menudo se mantienen por debajo de este umbral para evitar la detección. 🔎
🔗 "Many to Many": Un término utilizado por la ley para describir el acto de dividir grandes sumas de dinero en transacciones más pequeñas para evitar regulaciones. Los “smurfs” o intermediarios, realizan estas transacciones que rara vez exceden los $1,000. 🔄
🇲🇽 Perspectiva mexicana: Los colaboradores mexicanos, o “smurfs”, a menudo eligen minoristas sobre bancos para la recepción de dinero debido a menos interrogatorios. En muchos casos, se les proporciona la información necesaria a través de mensajes, permitiéndoles actuar como receptores legítimos. 📲
🔍 La problemática global: Si bien se han realizado exitosas acusaciones en EE.UU. relacionadas con el uso de remesas para enviar ganancias ilícitas a México, las empresas de transferencia de dinero en sí mismas rara vez son el objetivo directo de las investigaciones. En lugar de eso, se centran en los agentes independientes y minoristas que supuestamente utilizan estas plataformas para actividades ilícitas. 💵
🌐 Empresas bajo la lupa: Grandes empresas como DolEx, Girosol y Transfast han sido mencionadas en casos de lavado de dinero. Si bien estas empresas no han sido acusadas, algunas han tomado medidas para abordar y detener la actividad sospechosa en sus plataformas. 🚫
Más información en la fuente de este texto: How Mexican narcos use remittances to wire U.S. drug profits home publicado por Diego Ore en Ruters.