México fija plazos y controles tecnológicos para reforzar el cumplimiento antilavado
Las reglas de la LFPIORPI elevan las exigencias de identificación, monitoreo y trazabilidad para actividades vulnerables.
México publicó nuevas Reglas de Carácter General para la LFPIORPI que detallan cómo deberán operar los controles antilavado de las actividades vulnerables. El cambio traslada parte relevante del cumplimiento desde la integración de expedientes y el envío de avisos hacia procesos demostrables de identificación, monitoreo, conservación de información y documentación de decisiones.
Para los sujetos obligados, el punto central no es sólo conocer al cliente. Las nuevas disposiciones exigen acreditar la identificación del beneficiario controlador, mantener trazabilidad de la operación y, en los supuestos aplicables, contar con mecanismos de monitoreo y revisión que permitan detectar y escalar señales de riesgo. Los plazos de implementación varían por obligación, por lo que las empresas deberán mapear los transitorios antes de definir su plan de adecuación.
El cambio material está en la operación. La regulación exige procesos más robustos para identificar clientes y beneficiarios controladores…
