🇺🇸 Forbes Revela su Top 50 de Fintechs 2024: Innovación en Medio de la Tormenta Financiera

A pesar de la caída en financiación, el Fintech 50 de Forbes destaca a las empresas más innovadoras y resilientes del sector.

🚀 Aun cuando el sector fintech enfrenta desafíos económicos significativos, como recortes de personal, valoraciones más bajas y un desplome en el apoyo de capital de riesgo, la lista anual Fintech 50 de Forbes para 2024 resalta a las firmas que siguen innovando y creciendo. La financiación global para startups fintech ha visto una reducción drástica, pasando de un récord de $141 mil millones en 2021 a solo $39 mil millones en 2023, según CB Insights.

ACTUALIZACIÓN: Inicialmente confundimos a la firma Atomic con Atomic Financial, la cual se especializa en APIs para integraciones de nómina.

📈 El equipo de Forbes evaluó cientos de empresas fintech, considerando la novedad de sus productos, el crecimiento de clientes e ingresos, y la diversidad de sus equipos directivos, entre otros factores. Las entrevistas con CEOs y expertos de la industria complementaron este análisis. Para ser consideradas, las startups debían tener su sede principal o operaciones sustanciales en EE.UU. y no formar parte de una empresa pública 🇺🇸.

💼 Las categorías que más destacaron fueron aquellas que sirven principalmente a otros negocios, como “Pagos”, “Inversiones en Bolsa (Wall Street) & Empresas y Banca de Negocios a Negocios, representando 27 de las 50 empresas elegidas. Esto refleja un enfoque en la innovación en soluciones empresariales frente a campañas de marketing de consumo, en un momento en el que los fondos de VC ya no son ilimitados.

🚀 La lista Fintech 50 de Forbes de este año no solo celebra la innovación y el crecimiento en tiempos difíciles, sino que también ofrece una mirada profunda a las tendencias que están modelando el futuro del sector fintech. La resiliencia demostrada por estas empresas no solo es testimonio de su fortaleza y visión, sino que también ofrece valiosas lecciones sobre adaptabilidad, enfoque en soluciones B2B, y la importancia de la seguridad y la infraestructura en el desarrollo de tecnologías financieras.

Mientras el sector fintech navega por este entorno cambiante, la capacidad de adaptación, la innovación continua, y el enfoque en soluciones sustentables serán clave para superar los desafíos y aprovechar las oportunidades emergentes. Este análisis no solo proporciona una visión completa de la situación actual del fintech, sino que también equipa a nuestros suscriptores con el conocimiento y las perspectivas necesarias para navegar el futuro del sector financiero y tecnológico on confianza.

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🚀 🇺🇸 Las empresas fintech que están redefiniendo el futuro financiero en EE.UU.

1. Addepar ofrece una plataforma de análisis avanzado para gestores de activos, con sede en Mountain View, California. Han recaudado $500M.

2. Alloy facilita soluciones KYC/AML para bancos y fintechs desde Nueva York, reuniendo $210M en fondos.

3. Arta Finance busca democratizar el acceso a inversiones alternativas, basada en Mountain View, California, con $92M de financiamiento.

4. At-Bay proporciona seguros cibernéticos centrados en la prevención desde San Francisco, con $292M en fondos.

5. Atomic ofrece una plataforma de marca blanca para que instituciones financieras ofrezcan acceso a fondos del mercado de valores desde Nueva York, con $25M de financiación.

6. Candex simplifica los pagos B2B a través de su plataforma desde Nueva York, con un financiamiento de $85M.

7. Capitalize ayuda a transferir planes de retiro antiguos, operando desde Nueva York con $15M en fondos.

8. Carry1st es una plataforma de pagos y monetización para el mercado africano desde Ciudad del Cabo, Sudáfrica, con $58M en financiamiento.

9. Chainalysis ofrece análisis de blockchain para transparencia y seguridad, desde Nueva York, con $535M recaudados.

10. Chime es un banco digital enfocado en la salud financiera de sus usuarios, basado en San Francisco, con $2.3B de financiación.

11. Coalition integra seguros y ciberseguridad, operando desde San Francisco con $770M en fondos.

12. Column ofrece banca como servicio para desarrolladores desde San Francisco, con $50M de financiación.

13. DataSnipper automatiza procesos de auditoría con IA desde Ámsterdam, Países Bajos, con $200M recaudados.

14. Esusu gestiona crédito y ahorro para inquilinos desde Nueva York, con $145M en fondos.

15. Ethos ofrece seguros de vida accesibles desde Austin, Texas, con un financiamiento de $400M.

16. Fireblocks proporciona seguridad para activos digitales desde Nueva York, con $1B en fondos.

17. Found se enfoca en banca y contabilidad para freelancers desde San Francisco, con $73M recaudados.

18. Gauntlet realiza simulaciones financieras para criptoactivos desde Nueva York, con $45M en financiación.

19. GlossGenius ofrece pagos y gestión para salones de belleza desde Nueva York, con $70M recaudados.

20. GoodLeap facilita financiamiento sostenible para el hogar desde Roseville, California, con $1.6B en fondos.

21. Groundfloor hace inversiones inmobiliarias accesibles para todos desde Atlanta, Georgia, con $34M recaudados.

22. iCapital proporciona acceso a inversiones alternativas desde Nueva York, con $765M en fondos.

23. Kin Insurance ofrece seguros de hogar para zonas de alto riesgo desde Chicago, Illinois, con $264M recaudados.

24. Kudos Technologies ofrece un asistente que ayuda a los compradores a elegir la mejor tarjeta de recompensas en su billetera desde Los Ángeles, California, con $17M en financiación.

25. Lead Bank proporciona soluciones bancarias innovadoras para fintechs y otras firmas innovadoras desde Kansas City, Missouri, con $100M recaudados.

26. Melio gestiona pagos simplificados para pymes desde Nueva York, con $506M en fondos.

27. Mercury ofrece banca online para startups desde San Francisco, con $163M de financiación.

28. Merge brinda una API unificada para datos de empleo y nómina desde San Francisco, con $75M recaudados.

29. Middesk se especializa en la verificación de identidad para negocios desde San Francisco, con $80M en fondos.

30. MX ofrece herramientas de datos para mejorar las finanzas personales desde Lehi, Utah, con $475M recaudados.

31. Navan simplifica la gestión de viajes corporativos desde Palo Alto, California, con $1.55B en financiación.

32. Next Insurance brinda seguros para pequeñas empresas y autónomos desde Palo Alto, con $1.1B en fondos.

33. Nium es una plataforma de pagos globales para empresas desde San Francisco, con $288M recaudados.

34. Persona ofrece verificación de identidad personalizable desde San Francisco, con $218M en financiación.

35. Plaid conecta apps financieras con cuentas bancarias desde San Francisco, con $735M recaudados.

36. Propel proporciona ayuda financiera para familias de bajos ingresos desde Brooklyn, Nueva York, con $90M en fondos.

37. Pulley gestiona el capital para startups desde San Francisco, con $50M recaudados.

38. Ramp ofrece tarjetas corporativas y gestión de gastos desde Nueva York, con $1.67B en fondos.

39. SentiLink se enfoca en la prevención del fraude de identidad desde San Francisco, con $85M recaudados.

40. Stripe procesa pagos online para empresas a nivel mundial desde San Francisco, con $8.9B en financiación.

41. Sunbit facilita financiamiento flexible para compras diarias desde Los Ángeles, con $256M en fondos.

42. Sure ofrece una plataforma de seguros como servicio desde Santa Monica, California, con $123M recaudados.

43. TabaPay es un procesador de pagos instantáneos desde Mountain View, California, con $2M en financiación.

44. Tala brinda préstamos móviles para mercados emergentes desde Santa Monica, con $350M en fondos.

45. Trumid es un mercado digital para bonos corporativos desde Nueva York, con $650M recaudados.

46. Unit ofrece banca como servicio para desarrolladores desde Nueva York, con $170M en financiación.

47. Valon se centra en la gestión hipotecaria centrada en el cliente desde Nueva York, con $125M recaudados.

48. Vestwell proporciona plataformas de ahorro para el retiro desde Nueva York, con $275M en fondos.

49. Wealthfront automatiza inversiones y planificación financiera desde Palo Alto, con $230M recaudados.

50. Zest AI mejora decisiones crediticias con inteligencia artificial desde Burbank, California, con $120M en financiación.

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🇲🇽 📍 Tendencias Identificadas en la Lista y Oportunidades para México y América Latina

La lista Fintech 50 de Forbes no solo destaca la resiliencia y la capacidad de innovación de las empresas ante un panorama económico complejo, sino que también señala varias tendencias clave en el mercado: