🚀💸 Fintech 2024: Navegando en Aguas de Cambio.

Exploramos el último informe de Pitchbook sobre las tendencias, financiamiento, oportunidades y regulaciones en Fintech

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📉 ¿El Fin del Crecimiento Explosivo en Fintech?

En el amanecer de 2024, nos encontramos ante un informe de PitchBook, que plantea una pregunta ya anticipada: ¿Está el sector despidiéndose de su era de crecimiento desenfrenado para abrazar una nueva normalidad? Según el análisis de PitchBook en su nota "Fintech: State of the Industry” del Q1 de 2024 , el crecimiento Fintech parece estar recalibrando su ritmo después de años de expansión sin precedentes. Un cambio que redefine la trayectoria de crecimiento y abre un debate sobre las futuras tendencias y oportunidades en esta era de estabilización.

🌐 El Estado Actual de la Industria Fintech: Según el informe, en 2023 las inversiones de capital de riesgo en Fintech alcanzaron los $34.6 mil MDD, reflejando una reducción del 43.8% en comparación con 2022, sugiriendo una vuelta a la normalidad en los niveles de inversión pre-pandemia..

🔍 Preferencia por B2B y Sectores Clave: El enfoque de inversión se ha inclinado hacia el segmento B2B, que representó el 72.1% del total en 2023. Sectores como pagos, préstamos alternativos y tecnologías para instituciones financieras se destacaron, con tendencias emergentes en inteligencia artificial generativa y banca abierta.

📉 Reducción en “Exits" y Actividades de M&A: En 2023, el valor de las salidas de capital de riesgo en Fintech alcanzó los $5.9 mil MDD a través de 185 exits, una disminución significativa del 76.1% y 22.2% respectivamente. El valor de las salidas alcanzó su punto más bajo desde 2016, y el número de salidas fue el más bajo desde 2020. Las OPIs de Fintechs fueron escasas en 2023, pero se espera que la situación mejore en 2024, con posibles OPIs de destacadas firmas Fintech como Stripe y Klarna. También se espera que la actividad de fusiones y adquisiciones se intensifique.

📈 Recuperación en Valuaciones y Rendimiento de Acciones: A pesar de la caída general en las valuaciones, el sector muestra signos de recuperación, con rendimientos positivos en acciones y un desempeño superior de ciertas empresas. El reporte destaca que grupos como neobancos, brokers y cripto lograron un retorno medio del 110.3%, superando al S&P 500 y al Nasdaq. Sin embargo, no todas las compañías fintech experimentaron este éxito; las empresas de crecimiento medio y fintech tradicionales vieron retornos medios del -9.2%. Este comportamiento sugiere que los inversionistas están favoreciendo a empresas consolidadas que pueden mejorar márgenes mientras mantienen tasas de crecimiento robustas.

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👩🏻‍⚖️ Avances Regulatorios en el Sector Fintech en 2023