Xepelin: Solo el 10% de las PyMEs tiene gestión financiera estratégica en LATAM
Un estudio de Xepelin revela que la falta de visibilidad financiera limita el acceso al crédito y está impulsando el uso de inteligencia artificial en la región.
En América Latina, el principal problema de las pequeñas y medianas empresas ya no es la falta de ideas o innovación, sino la falta de visibilidad financiera. De acuerdo con el último Estudio de Madurez Financiera de Xepelin, solo el 10% de las PyMEs en la región cuenta con una gestión financiera estratégica, una brecha que está impactando directamente su acceso a financiamiento y su capacidad de crecimiento.
El estudio también señala que el 38% de las empresas tiene una gestión financiera organizada, pero la mayoría todavía opera sin proyecciones financieras, análisis de liquidez o herramientas para anticipar riesgos. Esto ayuda a explicar por qué, aunque las PyMEs representan más del 90% del tejido empresarial de América Latina, apenas una de cada cuatro logra acceder a financiamiento formal.
La falta de visibilidad financiera se ha convertido en uno de los principales cuellos de botella del ecosistema empresarial. Muchas empresas crecen sin entender su flujo de caja, sin modelos de proyección y sin información en tiempo real para tomar decisiones, lo que aumenta su riesgo operativo y limita su acceso al crédito.
En este contexto, la inteligencia artificial comienza a posicionarse como una herramienta clave para resolver este problema estructural. A través de automatización de procesos y análisis predictivo, las empresas pueden transformar datos operativos en decisiones financieras en tiempo real, desde proyecciones de liquidez hasta evaluación de riesgos comerciales. Sin embargo, el estudio revela que el 27% de las empresas en la región aún no sabe cómo aplicar la inteligencia artificial para mejorar su competitividad.
El concepto de “visibilidad financiera” se vuelve entonces central en la evolución del sector fintech empresarial. La posibilidad de anticipar retrasos en pagos, proyectar flujo de caja o evaluar el impacto financiero de nuevos contratos en minutos está cambiando la forma en que las empresas gestionan sus finanzas.
En este escenario, Xepelin ha apostado por un enfoque “AI First”, integrando inteligencia artificial en el centro de sus operaciones financieras y herramientas de gestión empresarial, con el objetivo de mejorar el acceso al financiamiento y la toma de decisiones empresariales basada en datos. Este avance tecnológico le valió recientemente el reconocimiento de Fintech Américas con el Premio Plata en la categoría Inteligencia Artificial en Fintech.
En un entorno económico marcado por volatilidad, inflación y cambios regulatorios, la capacidad de operar con información financiera en tiempo real y modelos predictivos puede convertirse en un factor determinante para la supervivencia empresarial. Los datos del estudio muestran que solo una de cada cuatro empresas cuenta hoy con los datos necesarios para planear de forma efectiva, lo que evidencia tanto el tamaño del desafío como la oportunidad para las fintech que buscan construir la nueva infraestructura financiera empresarial de la región.
Más que una tendencia tecnológica, la inteligencia artificial comienza a perfilarse como la nueva capa operativa del sistema financiero empresarial en América Latina, especialmente para las PyMEs que necesitan operar con información en tiempo real en entornos económicos cada vez más volátiles.