CNBV sanciona a Banco Base y Mifel por fallas en controles antilavado

Multas millonarias revelan debilidades estructurales en la supervisión bancaria en México

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aplicó 26 sanciones por más de 18 millones de pesos a Banco Base y Banco Mifel por incumplimientos en sus sistemas de prevención de lavado de dinero. Las sanciones, que datan de incidentes ocurridos entre 2020 y 2021, reflejan deficiencias significativas en el cumplimiento normativo de ambas instituciones y en su capacidad para reportar operaciones sospechosas.

Según la CNBV, Banco Base incurrió en omisiones durante 2020 al no reportar transferencias internacionales ni contar con sistemas adecuados para procesar y conservar información financiera crítica. En total, se le impusieron seis multas por un monto superior a los 8 millones de pesos.

En el caso de Banco Mifel, presidido por Daniel Becker —exdirigente de la Asociación de Bancos de México—, las infracciones están relacionadas con hechos de 2021. La institución no proporcionó información actualizada a las autoridades ni entregó expedientes completos de sus clientes. Mifel recibió 20…