CNBV multa a Bineo y otros bancos por fallas de capital y prevención de lavado

La sanción a Bineo supera los $3 millones y revela deficiencias críticas en cumplimiento operativo y regulatorio

Durante noviembre de 2025, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso sanciones económicas a diversas entidades financieras por irregularidades graves, siendo Bineo —el extinto banco digital de Banorte vendido a Klar— el caso más significativo. Con una multa de 3.25 millones de pesos, es la más alta del mes y representa la primera infracción registrada en su historial operativo.

La CNBV determinó que Bineo operó entre febrero y marzo de 2024 con un capital neto inferior al mínimo legal requerido, en violación del artículo 46 de la Ley de Instituciones de Crédito (LIC). Esta disposición establece que las instituciones de banca múltiple deben contar con un capital equivalente a 90 millones de Unidades de Inversión (UDIs) para garantizar la solidez de sus operaciones.

Este tipo de incumplimiento se clasifica como “insuficiencia de capital mínimo suscrito y pagado”, una de las faltas más graves dentro del sistema bancario mexicano, debido al riesgo sistémico que puede represen…