CNBV desacelera investigaciones Fintech 🛑
CNBV desacelera investigaciones Fintech 🛑
Menos sanciones a empresas Fintech en 2023: La CNBV sólo ha aplicado tres multas este año, debido a carga de trabajo y rotación de personal.
🔍 La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha ralentizado algunas investigaciones dirigidas a determinar posibles sanciones a infractores de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, comúnmente conocida como la Ley Fintech.
💼 Según los datos del portal de sanciones de la CNBV, este 2023 la Comisión solo ha aplicado tres multas a distintas entidades que no cumplieron con los requerimientos de la Ley. Este descenso en las sanciones se debe a la carga laboral intensa y a la constante rotación de personal en la Comisión, incluyendo en los puestos directivos.
💰 Las tres multas aplicadas por la CNBV en 2023 suman un total de 1.7 millones de pesos. La multa más alta, de 1.3 millones de pesos, fue para CIBanco por no implementar interfaces de programación estandarizadas para sus cajeros automáticos. Biccos, una aplicación de servicios financieros, y Yourbanice, una plataforma de inversión, fueron penalizadas con 179,240 pesos cada una por diferentes conductas sancionables.
⚖️ Carlos Valderrama, socio fundador de la firma Legal Paradox, ha señalado que el proceso de investigación de la CNBV ha sido lento e incluso su firma ha tenido que solicitar el cierre de las investigaciones en algunos casos. Según él, los procesos de investigación están atascados en la fase de observación, sin avance visible.
🎗️ A pesar de estos obstáculos, la CNBV ha autorizado a 59 Fintechs para operar en México. De estas, 37 están autorizadas como Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (IFPE) y 22 como Instituciones de Fondeo Colectivo, también conocidas como plataformas de crowdfunding.
📞 Salvador Vidal, fundador de la fintech Snowball, afirma que aunque el proceso de autorización fue prolongado, la comunicación con el regulador ha mejorado considerablemente, permitiendo un avance constante y correcto.
🔜 En el futuro, se espera que la CNBV continúe con las autorizaciones. Sin embargo, tiene un rezago en la revisión de la documentación de las instituciones debido a la pandemia de COVID-19.
Fuente: “ CNBV detiene investigaciones para sancionar a empresas fintech” publicado por Mario Gámez en “El CEO”.