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La integración permite que compañías de distintos mercados gestionen transacciones tanto en monedas tradicionales como en activos digitales desde una infraestructura unificada. En la práctica, esto elimina la necesidad de operar múltiples sistemas de pago y reduce la complejidad asociada a la expansión internacional, uno de los principales cuellos de botella para el comercio transfronterizo.

Con esta alianza, Unlimit amplía sus capacidades hacia la red global de Binance, que supera los 310 millones de usuarios y más de 21 millones de comercios activos en Binance Pay. Esto posiciona a los activos digitales como un componente operativo dentro del comercio global, en lugar de un canal alternativo.

El anuncio se da en un contexto de crecimiento acelerado en la adopción de pagos digitales basados en blockchain. Estimaciones de Visa sitúan el volumen de transacciones con stablecoins en 10.2 billones de dólares durante 2025, reflejando la presión sobre la infraestructura financiera tradicional para adaptarse a nuevos modelos de liquidación más eficientes.

La propuesta de Unlimit responde a este cambio estructural mediante una capa programable que permite procesar pagos en distintos tipos de activos de forma simultánea. En lugar de integrar soluciones aisladas, las empresas pueden operar sobre un único sistema diseñado para escalar globalmente y adaptarse a múltiples entornos regulatorios y de pago.

“La próxima fase del comercio global no distinguirá entre tipos de activos; estará definida por una infraestructura unificada”, afirmó Irene Skrynova, CEO de Global Payments en Unlimit. “Al integrar Binance Pay, estamos incorporando rieles de activos digitales directamente en una capa operativa unificada, permitiendo a las empresas escalar globalmente”.

Desde Binance, la integración se posiciona como una respuesta directa a la demanda de experiencias de pago más fluidas. “Estamos viendo una creciente demanda de usuarios y empresas por experiencias de pago más fluidas, sin fronteras e inclusivas de activos digitales”, señaló Thomas Gregory, VP de Payments and Fiat de Binance.

Más allá del anuncio, la alianza refleja una tendencia estructural en el ecosistema fintech: la convergencia entre sistemas financieros tradicionales y rieles basados en blockchain. Para mercados como México y América Latina, donde la fragmentación de pagos y los costos de remesas siguen siendo retos clave, este tipo de infraestructura unificada podría acelerar la adopción de modelos híbridos que integren fiat y cripto en operaciones cotidianas.

En un entorno donde el comercio comienza a incorporar automatización y agentes autónomos, la capacidad de operar sobre múltiples tipos de activos sin fricción técnica se perfila como una ventaja competitiva crítica. La apuesta de Unlimit y Binance apunta precisamente a ese punto de inflexión.

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El nombramiento se produce en un contexto de expansión acelerada para la firma, que ya se posiciona como uno de los emisores de tarjetas corporativas de mayor crecimiento en el país. Empresas como Nutresa, Toyota, Rappi y Juan Valdez forman parte de su base de clientes, utilizando soluciones adaptadas por industria para optimizar la gestión financiera.

Colombia se ha consolidado como un eje estratégico en la operación regional de Clara. Desde su llegada en 2022, la compañía ha impulsado una propuesta basada en automatización de gastos, tarjetas corporativas —físicas y virtuales— y herramientas impulsadas por inteligencia artificial que optimizan procesos financieros de extremo a extremo. Este avance ha sido respaldado recientemente por una línea de crédi…

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El premio como termómetro de la fase actual de tapi

El programa Entrepreneur Of The Year™ de EY opera en más de 60 países y se otorga a fundadores con potencial de crecimiento y escalabilidad, según la propia organización. La categoría Emergente en la que fue distinguido Mindlin se enfoca en compañías en fase de consolidación. El reconocimiento llega en un momento operativamente significativo: tapi alcanzó la rentabilidad en 2025 según la empresa, consolidó su operación mexicana tras la adquisición de los activos de Arcus y reportó un crecimiento de 10x en ingresos y volumen transaccionado en el último año, también con cifras autoreportadas.

La métrica que importa: 70 mil puntos físicos en México

Fundada en 2022, tapi pasó de billetera digital a infraestructura B2B de pagos y cobranzas, con una arquitectura de API única que conecta bancos, fintechs, billers y retailers. Las cifras que reporta la compañía sobre su operación actual:

•Más de 250 millones de transacciones anuales

•Más de US$6,000 millones en volumen procesado (TPV)

•Más de 20,000 empresas de servicios conectadas

•Una red de 70,000 puntos físicos en México

•Operación en cinco mercados: México, Argentina, Chile, Colombia y Perú

La pieza relevante para el ecosistema mexicano es la red de cash-in/cash-out. La integración con OXXO anunciada esta semana suma 24 mil tiendas a esa red y posiciona a tapi como el broker técnico que conecta neobancos con la infraestructura física del retail. Es un modelo de rieles compartidos: las fintech no construyen redes de efectivo, las consumen vía tapi.

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La pieza física que le faltaba al primer banco digital privado autorizado

Plata recibió en febrero de 2026 el visto bueno operativo de la CNBV para arrancar como institución de banca múltiple, dos años después de obtener su licencia. La integración con OXXO cierra una asimetría operativa que arrastraba el neobanco: una experiencia digital de captación y crédito que dependía de transferencias SPEI o de redes de corresponsalía bancaria limitadas para mover efectivo. Con esta alianza, la red de cash-in y cash-out de Plata pasa a sumar más de 40 mil puntos físicos a nivel nacional, integrando los 24 mil OXXO con 16 mil puntos previamente operativos, según el comunicado.

tapi como infraestructura de pagos transversal

Fundada en 2022, tapi opera en Argentina, México, Chile, Colombia y Perú, y se posiciona como capa de integración entre bancos, fintechs y retailers para pagos recurrentes, cash in/out, recargas y gift cards. El acuerdo con Plata es relevante en al menos dos dimensiones. Primero, ratifica que la infraestructura de OXXO sigue siendo funcionalmente esencial para cualquier banco digital que quiera operar fuera del segmento bancarizado. Segundo, refuerza el modelo de “rieles compartidos”: los neobancos no construyen cash networks, las consumen. tapi se vuelve el broker de esa relación.

“En un país donde el ecosistema de pagos opera de manera híbrida (digital y física), la colaboración con OXXO, a través de tapi, fortalece la construcción de un sistema verdaderamente incluyente al acercar la tecnología a la vida cotidiana de millones de personas”, señaló Luis Rodríguez, Director de Desarrollo de Negocios en Banco Plata.

Por su parte, Kevin Litvin, CBO y cofundador de tapi, indicó que “esta colaboración representa un paso enorme hacia una red más interoperable y práctica, donde cada usuario puede elegir cómo y dónde pagar. A través de tapi, Banco Plata accede a una de las redes de operaciones financieras en efectivo más grandes del país, con un colaborador como OXXO”.

OXXO consolida su rol como infraestructura financiera complementaria

La cadena, operada por la división Proximidad y Salud de FEMSA, ya facilita pago de servicios, recepción de remesas y envíos de dinero en sus puntos físicos. La incorporación de Plata se suma a una lista creciente de instituciones financieras que utilizan OXXO como capa de cash-in: Nu, Mercado Pago, Spin, Klar y otros neobancos han firmado integraciones similares en los últimos años.

“Este servicio se integra a la propuesta de valor de la compañía en materia de servicios financieros, gracias a nuestra cercanía a través de la red de tiendas y presencia en todo el país. Por lo que, la ampliación de la oferta de servicios en OXXO contribuye al avance de la inclusión financiera”, comentó Eduardo Velasco, Director de Servicios de OXXO México.

Por qué importa para el ecosistema fintech mexicano

El movimiento se publica en un contexto donde el efectivo aún representa cerca del 60% del consumo personal en México y donde el 73% de los pequeños comercios no acepta pagos digitales, según el estudio 2026 de Mastercard sobre aceptación en LatAm. Para un banco digital con 3.5 millones de clientes que apunta a captación masiva, la disponibilidad de cash-in físico no es un canal complementario: es prerrequisito para competir con la banca tradicional en captación de nómina, ahorro programado y crédito al consumo. El siguiente termómetro será cuántos depósitos efectivos cierra Plata por OXXO en los próximos dos trimestres y cómo se compara con el costo de fondeo vía SPEI.

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📌 En Portada:

🏗️ Infraestructura y producto

🏦 Banca y reconfiguración del sector

• BBVA México y TaxDown firmaron alianza para declaraciones fiscales. El banco integra la plataforma de la fintech a sus canales digitales y físicos para automatizar deducciones. La operación se conecta con BBVA Spark, que ya había otorgado a TaxDown una línea de financiamiento por 4 millones de euros en España.

⚖️ Regulación y gobernanza

• El gremio FinTech México ratificó a Felipe Vallejo Dabdoub como presidente de su Consejo Directivo para el periodo 2026–2027: Reforzando la continuidad institucional en un momento clave para la evolución del ecosistema financiero digital en el país.

• La CNBV endureció su discurso sobre ciberseguridad. En FinSeg Day 2026, organizado por Iupana, el regulador planteó que la ciberseguridad ya tiene implicaciones sistémicas, equiparable a fraude, PLD e identidad digital. Identificó tres vectores críticos —ransomware, ataques a servidores y triple extorsión— y anticipó una supervisión más intrusiva basada en evidencia operativa.

🚨 Riesgos y macro

• El fraude se consolidó como el verdadero techo de cristal de la inclusión financiera. En su columna para Voz Fintech, Zalo Sánchez plantea que la conversación dominante sobre adopción ignora una variable más crítica: el uso sostenido. El 36% de usuarios identifica el fraude como su mayor frustración digital y el 60% de víctimas siente vergüenza de admitirlo, lo que rompe los mecanismos de aprendizaje colectivo.

• Pagos digitales: el reto ya no es el usuario. Estudio de Mastercard revela que América Latina alcanzó adopción masiva, pero enfrenta un cuello de botella estructural en la aceptación comercial. El 89% de los consumidores en la región se consideran usuarios de pagos digitales. Pero el 59% de esos mismos usuarios se ve obligado a pagar en efectivo al menos una vez al mes, pese a preferir opciones digitales.

Lo que viene es la prueba operativa. El Mundial 2026 funciona como deadline implícito para la infraestructura de pagos, mientras Banamex entra en su transición más crítica post-Citi, Nu México alcanza los 15 millones de clientes y Banxico desafía su credibilidad con una inflación oficial de 4.53% que esconde una presión real cercana al 5.25%.

En este episodio de Fintech Briefing analizamos cómo las decisiones de esta semana redibujan el tablero competitivo de la banca digital, la regulación financiera y los pagos cashless en México y América Latina.

Temas clave de este episodio:

• Nuvei activa adquirencia directa en México: Tras seis años de construcción regulatoria iniciada en 2020 con autorización de CNBV y Banxico, la fintech procesa transacciones con tarjeta sin intermediarios. La operación presiona a los adquirentes tradicionales y se posiciona como pieza estratégica rumbo al Mundial 2026.

• Banorte y el laboratorio cashless rumbo al Mundial: El banco usa estadios, casetas y gasolineras como pruebas de carga. En el Estadio Banorte, los pagos sin efectivo pasaron de 60-68% durante México vs. Portugal del 28 de marzo —donde caídas de red obligaron a reintroducir efectivo— a niveles cercanos al 100% el 14 de abril. La operación cashless masiva ya es infraestructura crítica.

• Banamex inicia su etapa más crítica post-Citi: Tras nombrar a Edgardo del Rincón como director general, el banco enfrenta un ROE de 8.8% frente a un sistema en 17.5%, con más de 20 millones de clientes y una OPI proyectada para 2027. Fernando Chico Pardo preside el consejo tras adquirir el 25%.

• Nu México alcanza 15 millones de clientes y entra al top 3: El neobanco triplicó su escala en dos años con crecimiento anual de 36% (cerca de 12 mil clientes diarios), 61% en cartera de crédito y 21% en captación. La escala digital ya compite directamente con la banca tradicional, no en sus márgenes.

• CNBV declara la ciberseguridad como riesgo sistémico: En FinSeg Day 2026, organizado por iuapana, el regulador identificó tres vectores críticos —ransomware, ataques a servidores y triple extorsión— y anticipó supervisión más intrusiva basada en evidencia operativa. El andamiaje regulatorio ya está: CUB 168 Bis, Ley Fintech y el Plan Nacional de Ciberseguridad 2025-2030.

• Inflación oficial de 4.53% esconde presión real cercana a 5.25%: El dato anual de la primera quincena de abril está parcialmente contenido por subsidios estacionales en energéticos. La subyacente de servicios lleva once meses por encima del 4%, mientras Banxico recortó su tasa a 6.75%. Para fintechs de crédito y SOFOMes, el riesgo es doble: deterioro de capacidad de pago y compresión de márgenes.

• El estudio Mastercard 2026 expone el cuello de botella de los pagos: El 89% de los consumidores latinoamericanos se considera usuario digital, pero el 59% paga en efectivo al menos una vez al mes por falta de aceptación. En México, el 73% de los pequeños comercios no acepta pagos digitales y el efectivo representa 60% del consumo personal.

• FinTech México ratifica a Felipe Vallejo para 2026-2027: El gremio mantiene al CEO de Bitso México al frente de cara a la inminente “Ley Fintech 2.0”, ocho años después de la ley original. La agenda hacia 2030 se articula en cuatro pilares: inteligencia artificial, tokenización, stablecoins y crédito a PyMEs.

• BBVA México integra TaxDown a sus canales digitales: La alianza automatiza deducciones fiscales y se conecta con BBVA Spark, que previamente otorgó a la fintech española una línea de 4 millones de euros. La “tax tech” se posiciona como nuevo punto de contacto entre banca y usuario en LatAm.

• El fraude define el verdadero techo de la inclusión financiera: El 36% de usuarios identifica al fraude como su mayor frustración digital y el 60% de víctimas siente vergüenza de admitirlo, lo que rompe los mecanismos de aprendizaje colectivo. México no falla en construir infraestructura, falla en cerrar el contrato de confianza.

De la noticia al insight estratégico. Este episodio desglosa cómo el ecosistema fintech mexicano transita de la lógica de adopción a la lógica de ejecución, con el Mundial 2026 como termómetro visible y la CNBV elevando el costo regulatorio de operar. Si trabajas operando, invirtiendo o tomando decisiones en banca digital, neobancos, infraestructura de pagos o regulación financiera en México y América Latina, este análisis es esencial para entender el nuevo orden del mercado.

Producido por FintechExpert. La voz es sintética. El criterio editorial, no.

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El 89% de los consumidores en la región se consideran usuarios de pagos digitales. Es un hito histórico. Pero la cifra pierde fuerza al contrastarse con otra: el 59% de esos mismos usuarios se ve obligado a pagar en efectivo al menos una vez al mes, pese a preferir opciones digitales.

La conclusión es estructural: América Latina no enfrenta un problema de adopción, sino de aceptación.

El falso mito de la digitalización completa

Durante años, la industria asumió que el principal desafío era incorporar al sistema financiero a los no bancarizados. Ese ciclo está avanzado. El crecimiento de billeteras digitales, transferencias instantáneas y tarjetas lo confirma.

Sin embargo, el estudio introduce una paradoja crítica: cas…

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No se trata de un anuncio regulatorio inmediato, pero sí de una señal inequívoca: la supervisión se está moviendo hacia un enfoque más profundo, intrusivo y basado en capacidades reales.

El mensaje central es directo: la digitalización financiera es irreversible, pero el riesgo cibernético ya tiene implicaciones sistémicas.

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Más que un caso aislado, el estadio está funcionando como un laboratorio en tiempo real para probar la resiliencia de la infraestructura de pagos en México de cara al Mundial 2026.

De la caída operativa al ajuste acelerado

El 28 de marzo, durante el partido México vs. Portugal, la reapertura del estadio evidenció fragilidades importantes: caídas de red inutilizaron terminales punto de venta (TPV) y obligaron a reintroducir efectivo de forma emergente. La boletera Fanki también presentó fallas, revelando dependencias críticas en proveedores tecnológicos externos.

En ese evento, los pagos sin efectivo representaron entre 60% y 68% del consumo total, aunque con u…

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El crecimiento —equivalente a casi 12 mil nuevos clientes diarios— implica que la fintech ha triplicado su escala en apenas dos años, con una tasa anual de 36%. La compañía señala que este desempeño replica el éxito observado en Brasil, aunque a un ritmo aún más acelerado en el mercado mexicano.

“Estamos profundamente agradecidos con las 15 millones de personas que han depositado su confianza en nosotros; este hito es, ante todo, un logro de nuestra comunidad”, afirmó Daniel Rojas, quien destacó que la compañía ha construido en siete años una base de confianza que tradicionalmente tomaba décadas en consolidarse.

Expansión nacional y adopción masiva

El crecimiento de Nu México no se ha concentrado únicamente en gra…

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El movimiento no es táctico ni limitado al patrocinio deportivo. Responde a una estrategia más amplia donde banca y gobierno convergen: digitalizar pagos, aumentar la trazabilidad financiera y cerrar brechas de inclusión en el sistema.

De los estadios al sistema financiero

El caso más visible está en los estadios. En recintos como el Estadio Banorte, el banco ya logró que cerca del 100% de las transacciones se realicen sin efectivo en eventos recientes. En paralelo, el Estadio Azteca se está adaptando para operar bajo un esquema completamente digital durante el Mundial.

Estos espacios funcionan como entornos controlados de alta demanda: miles de usuarios, picos transaccionales y necesidad de autorización en ti…

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El movimiento no es aislado. Llega en un momento de transición estructural, donde el banco busca redefinir su modelo de negocio, recomponer su rentabilidad y preparar el terreno para una eventual oferta pública inicial (OPI) hacia 2027.

Una transición que redefine el sistema financiero

La salida operativa de Citi —formalizada tras la escisión de negocios en 2024— no solo implica un cambio accionario. Representa la transformación de Banamex de subsidiaria global a banco con control local, en un entorno donde la competencia está dominada por jugadores altamente eficientes como Grupo Financiero Banorte y BBVA México.

Durante la gestión de Manuel Romo, Banamex logró ejecutar la separación, preservar su base…

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La colaboración permitirá a los usuarios del banco acceder directamente a la plataforma de TaxDown, donde podrán realizar su declaración anual, identificar deducciones fiscales de forma automática —como gastos médicos, colegiaturas o aportaciones a la AFORE— y recibir asesoría personalizada en tiempo real. La propuesta se despliega tanto en canales digitales como físicos, incluyendo sucursales y módulos en centros comerciales, lo que sugiere una estrategia de adopción masiva.

Desde la perspectiva institucional, el banco enfatiza el impacto de esta integración tecnológica en la vida financiera de sus clientes. Ricardo Fernández de Mazarambroz, directivo de BBVA Méxi…

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En el discurso público del ecosistema financiero digital en México hay una narrativa dominante: crecimiento, adopción y democratización. Más usuarios, más cuentas, más transacciones. Pero debajo de esa expansión hay una tensión estructural que rara vez se aborda con suficiente profundidad: el sistema está creciendo más rápido que la confianza que lo sostiene.

El concepto de la “Paradoja de la Seguridad” lo explica con crudeza. Ocho de cada diez mexicanos se sienten capaces de protegerse en línea, pero esa misma proporción ha sido expuesta a intentos de fraude. No es una contradicción menor; es una señal de alerta sistémica. La percepción de control no solo es frágil, sino potencialmente peligrosa. Genera una falsa sensación de dominio en un entorno donde los ataques evolucionan más rápido que las capacidades del usuario promedio.

La conversación fintech en México ha estado excesivamente centrada en el acceso. ¿Cuántos usuarios nuevos se integran? ¿Qué porcentaje de la población ya tiene una cuenta? ¿Qué tan rápido crecen las wallets o las plataformas de crédito? Pero la verdadera variable crítica ya no es el acceso, sino el uso sostenido. Y ahí es donde el fraude se convierte en el principal cuello de botella.

El problema no es solo que el fraude exista —eso es inherente a cualquier sistema financiero— sino su escala, sofisticación y, sobre todo, su impacto psicológico. Cuando el 36% de los usuarios identifica el fraude como su mayor frustración al operar digitalmente, no estamos frente a un problema de ciberseguridad, sino frente a un problema de experiencia de usuario y de confianza estructural.

Más preocupante aún es el silencio. El 60% de las víctimas siente vergüenza de admitir que fue defraudada. Este dato cambia por completo la lógica del problema: el fraude no solo daña a quien lo sufre, sino que rompe los mecanismos de aprendizaje colectivo. Sin conversación abierta, no hay transferencia de conocimiento. Sin transferencia de conocimiento, cada usuario enfrenta el riesgo como si fuera la primera vez.

Este fenómeno tiene implicaciones directas en la inclusión financiera. El sistema está diseñado (al menos en teoría) para incorporar a los segmentos históricamente excluidos. Pero esos mismos segmentos son los más vulnerables al fraude y los que tienen menor margen de error económico. Para una persona con ingresos limitados, una sola estafa puede significar la salida definitiva del sistema formal.

Ahí se construye el verdadero “techo de cristal” de la inclusión financiera en México: no es la falta de infraestructura, ni la ausencia de productos, ni siquiera la regulación. Es la desconfianza racional frente a un entorno percibido como riesgoso.

El efectivo, en ese contexto, deja de ser un rezago y se convierte en una decisión lógica. No porque sea eficiente, sino porque es predecible. Y en mercados donde la incertidumbre es alta, la previsibilidad vale más que la innovación.

Para el ecosistema fintech, esto redefine completamente la competencia. Ya no se trata solo de ofrecer mejores tasas, interfaces más intuitivas o procesos más rápidos. La verdadera batalla es por la confianza. Y esa confianza no se construye con campañas de marketing ni con promesas genéricas de seguridad.

Se construye con evidencia.

Las empresas que lideren la siguiente etapa del ecosistema serán aquellas que entiendan que la seguridad no es una capa técnica, sino un producto en sí mismo. Aquellas que logren traducir mecanismos complejos —IA, biometría, detección de anomalías— en certezas tangibles para el usuario. Que comuniquen no solo lo que hacen, sino lo que previenen. Que hagan visible el fraude evitado, no solo el servicio entregado.

Pero hay una segunda capa más incómoda: la responsabilidad no es solo de las empresas. El regulador y el sistema educativo están rezagados frente a la velocidad del problema. La alfabetización financiera digital en México no ha evolucionado al ritmo de la digitalización. Y eso genera un desbalance peligroso: usuarios hiperconectados con capacidades de protección limitadas.

El resultado es un ecosistema donde la tecnología avanza más rápido que la comprensión del usuario.

Y eso, en cualquier industria, es una receta para la fricción.

México no está fallando en construir infraestructura fintech. Está fallando en cerrar el contrato de confianza que hace que esa infraestructura sea viable a largo plazo. Si esa brecha no se corrige, el crecimiento actual podría estancarse —o incluso revertirse— en los segmentos más críticos para la inclusión.

El fraude, en este sentido, no es un problema periférico. Es el indicador más claro de la madurez real del sistema.

La pregunta ya no es cuántos usuarios más pueden integrarse al sistema financiero digital.

La pregunta es cuántos están dispuestos a quedarse.

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Este movimiento se da en un momento crítico: el comercio electrónico mexicano vive un ciclo de expansión acelerada, mientras el país se prepara para absorber uno de los mayores picos de demanda transaccional de su historia con el Copa Mundial de la FIFA 2026.

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Mientras Banco Plata consolida su estatus de “unicornio bancario” con una valuación de 5,000 millones de dólares, la banca tradicional en México enfrenta su primer trago amargo en dos años con una caída en utilidades. Al mismo tiempo, la inteligencia artificial deja de ser solo una herramienta de eficiencia para convertirse en una amenaza sistémica con el lanzamiento de Mythos.

En esta edición de Fintech Briefing, analizamos por qué el capital está premiando la infraestructura sobre la narrativa y cómo la regulación mexicana está tomando un tinte mucho más agresivo en la fiscalización digital.

Temas clave de este episodio:

• El fenómeno Plata: Desglosamos la Serie C de 405 MDD liderada por Bicycle Capital. Con la llegada de Marcos Kantt como CFO y su primera calificación de Moody’s, el neobanco ya no solo busca crecer, busca el camino hacia una OPI en los próximos 36 meses.

• Mythos y el riesgo sistémico: Anthropic ha encendido las alarmas en Wall Street. Analizamos cómo este nuevo modelo de IA capaz de detectar vulnerabilidades de forma autónoma obliga a las fintech a repensar su ciberseguridad desde cero.

• Banca en rojo (ligero): Las utilidades de la banca múltiple cayeron cerca del 5.7% al inicio de 2026. ¿Es el fin de la época dorada de las tasas altas? Analizamos el aumento del 23% en reservas preventivas.

• Inclusión sin RFC: El plan del Gobierno de México para permitir cuentas bancarias sin registro fiscal inmediato. Un movimiento que busca integrar a la economía informal mediante “efectos de red”, pero que pone a prueba los controles de cumplimiento.

• Poder administrativo de la UIF: La SCJN avala el congelamiento de cuentas sin orden judicial. Una decisión que redefine el compliance y PLD para todas las instituciones financieras en el país.

• Modernización y Alianzas: Desde la migración de BanCoppel a la nube de BPC para emisión instantánea, hasta la estrategia de pagos embebidos de tapi y PayJoy.

Del dato a la estrategia. Este episodio es una hoja de ruta para entender cómo la madurez del sector fintech en México se está encontrando de frente con un entorno macroeconómico más complejo y una vigilancia tecnológica sin precedentes.

Producido por FintechExpert. La voz es sintética. El criterio editorial, no.

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El proyecto forma parte de un programa multianual con el que el banco busca posicionarse como un proveedor líder de servicios financieros accesibles en México. La apuesta tecnológica refuerza un modelo que históricamente ha estado enfocado en segmentos sin historial crediticio, un nicho donde BanCoppel ha construido su crecimiento.

“Esta alianza estratégica nos ayuda a cumplir con lo que más importa: ofrecer servicios bancarios simples y asequibles a más mexicanos”, señaló Sergio del Valle, Head of Products de BanCoppel. “Con esta modernización, podremos llegar a nuevos clientes tanto a través de nuestros canales de retail como bancarios, incorporando progr…

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El financiamiento se produce semanas después de que la institución iniciara operaciones como banco múltiple en México, tras recibir autorización definitiva de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en marzo.

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